Фондовый рынок — это место, где происходят сделки с ценными бумагами, такими как акции и облигации. Понимание базовых понятий и структуры фондового рынка важно для начинающих инвесторов, особенно для пенсионеров, которые могут рассматривать инвестиции как способ сохранить и приумножить свои сбережения.
Чтобы начать инвестировать, нужно не только понять, как работает рынок, но и разобраться с основными понятиями. Вместе с коллегами из СберСовы рассказали, какие бывают ценные бумаги, кто такие инвесторы и почему важна ключевая ставка. И всё это простыми словами!
Что такое фондовый рынок
Основные участники рынка
Фондовая биржа
Фондовая биржа — площадка, где происходят сделки купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты и других финансовых инструментов. Она обеспечивает инфраструктуру и порядок, фиксирует все операции и ведёт учёт владельцев ценных бумаг через регистраторов.
Фондовая биржа — площадка для совершения сделок на рынке, где встречаются покупатели и продавцы.
В России основные биржи — Московская биржа и СБП Биржа
Московская биржа предлагает ценные бумаги, валюту и производные финансовые инструменты преимущественно в рублях.
СБП Биржа специализируется на ценных бумагах российских и иностранных компаний, а также товарном рынке
Эмитенты
Эмитенты — это компании или государственные учреждения, которые выпускают ценные бумаги, чтобы привлечь деньги. Они продают эти бумаги на фондовых биржах или внебиржевых площадках, встречаясь с инвесторами, готовыми вложить свои деньги.
Эмитент — поставщик ценных бумаг на рынок.
Инвесторы
Инвесторы – это люди, которые вкладывают свои деньги в различные ценные бумаги, иностранную валюту и прочие активы, чтобы получить прибыль.
Инвесторы могут покупать ценные бумаги напрямую у эмитента при выпуске ценных бумаг или у других инвесторов, которые готовы перепродать ценные бумаги.
Инвестор – это покупатель ценных бумаг и прочих финансовых инструментов.
Брокеры
Брокеры — это профессиональные участник рынка ценных бумаг, имеющие лицензию. Они по поручению клиента совершает сделки с ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами на бирже.
Инвесторы могут торговать на бирже только через брокеров. Для этого инвесторы заключают с брокером договор о брокерском обслуживании, перечисляют деньги и совершают сделки. Брокер исполняет поручения инвесторов, но не несут ответственности за результаты.
Брокер – посредник между покупателем и продавцом, который помогает заключать сделки на фондовом рынке.
Для тех, кто не уверен в своих силах, существуют управляющие компании, которые помогают выбирать и покупать ценные бумаги, следуя согласованной стратегии.
Управляющая компания — организация, которой доверяют управление капиталом по согласованной стратегии.
Процесс выпуска ценных бумаг
Ценные бумаги выпускаются, чтобы привлечь деньги. Эмитенты могут выпускать облигации, по которым выплачиваются проценты или акции, делящие капитал компании на доли.
Эти доли в виде акций покупают инвесторы, которые становятся при этом совладельцами компании.
Перед выпуском ценных бумаг компания или государство оценивает свои потребности в капитале, определяет параметры бумаг и проходит государственную регистрацию. Затем бумаги размещаются на бирже и становятся доступными для покупки инвесторами.
Основные виды ценных бумаг
Инвестиции — это возможность вложения денег для получения дополнительного дохода. Выбор правильного финансового инструмента зависит от многих факторов, включая рост их стоимости. Давайте рассмотрим два основных типа ценных бумаг: акции и облигации.
Акции
Акции — это способ стать совладельцем компании. Купив акции, вы приобретаете часть компании и можете получать дивиденды, то есть часть прибыли компании.
Основной доход от акций зависит от их продажи по цене выше, чем цена покупки. Однако стоит помнить, что не все компании регулярно выплачивают дивиденды; многие реинвестируют прибыль в развитие.
Облигации
Облигации — это форма займа компании или государству. Покупая облигацию, вы фактически даёте деньги в долг и получаете право на регулярные процентные выплаты (купоны).
Пример: СберБанк выпускает облигации по цене 1000 рублей за штуку, обещая выплатить 7,2% годовых каждые полгода до даты погашения облигации. Стоимость облигации может изменяться на рынке в зависимости от экономической ситуации.
Влияние ключевой ставки
Если ключевая ставка увеличивается, стоимость облигаций падает, так как новые облигации предлагают более высокие проценты. Если ставка падает, стоимость облигаций растёт, потому что ранее выпущенные облигации с высоким купоном становятся привлекательнее. Но, независимо от изменения ключевой ставки, для инвестора, купившего облигацию, ее доходность к погашению не изменяется. Ведь она фиксируется в момент покупки и сохраняется до погашения облигации по номиналу
Как выбрать подходящий инструмент для инвестирования
Выбор акций или облигаций зависит от вашего отношения к риску, инвестиционных целей и планируемого срока инвестирования. Каждый инструмент имеет свои преимущества и может подойти разным инвесторам в зависимости от их целей и желания управлять рисками.
Что в итоге
Фондовый рынок — это не казино и не лотерея, а серьёзная работа.
Начинающим инвесторам лучше выбирать консервативные стратегии, чтобы минимизировать риски. Инвестиции подходят тем, у кого есть свободные деньги и желание увеличить свои сбережения.
Пройдите на сайте СберСовы урок о том, что такое фондовый рынок и как он работает.
